Kaspi.kz - Это супер инструмент мошенников - функция "отправки удаленных счетов на оплату"

42

Меня обманули 26 Ноября 2023 на 630 000 тенге через функцию удаленной оплаты
АО "KASPI BANK", теперь плачу кредит, просто так, 52 501 тенге в месяц, обязан еще платить целый год. Мошенники предлагают оплатить товар в интернете через функцию удаленной оплаты АО "KASPI BANK", отправляет ссылку Каспий банк (от разных магазинов/юр. лиц), зарегистрированных в Каспий банк, но после оплаты даже не думают отправлять товар и просто игнорируют вопросы.
Обращался и писал о случае мошенничества в АО "KASPI BANK", но после ожидания ответа больше месяца, АО "KASPI BANK" ответили, что расторгнул договор с этим (как они выразились) их ПАРТНЕРОМ и на этом все.
Конечно, я не удовлетворился с таким ответом, который никак не решает эту ситуацию! После этого я начал сам следить за этими мошенниками и стараюсь ловить их и требовать закрытия их счетов АО "KASPI BANK" и социальных страничек. Ну и также написал заявление в полицию (но пока там тоже никакой обратной связи), будем отдельно разбираться) на этого мошенника.
Но здесь моя жалоба направлена именно к высшему руководству банка АО "KASPI BANK" так как все другие каналы обратной связи не работают и неэффективны.
Начиная с Ноября 2023 года до сегодняшнего дня, я простой гражданин Казахстана (которые не имеет спец. оборудования и знания) сумел 4 раза поймать одного и того же мошенника (который обманул меня уже один раз) и отправлял новые данные мошенников в АО "KASPI BANK" через систему "Каспий ГИД" но всегда получаю стандартный ответ что с этим их партнером расторгнут контракт и все!
Мне и я думаю всем простым граждан Республики Казахстан этого недостаточно так как это просто устранение проблемы но не устранение ПРИЧИНЫ ПРОБЛЕМЫ!
Я прошу Вас пересмотреть эту функцию удаленной оплаты АО "KASPI BANK" и устранить причину этой проблемы, то есть перенастроить эту функцию так чтобы юридические лица которые отправляют такие счета гарантировали возврат денег в случаях не отправки товаров. не выполнения договоренных условий, ну или можете внедрить другие какие-то действия (вашим специалистам этой системы должно быть виднее) которые помогут остановить безнаказанное использование этой функций в мошеннических целях. Я решил потратить свое время и написать эту жалобу и буду еще много писать об этих мошенниках пока не добьюсь устранения причины проблемы.
Эта функция удаленной оплаты АО "KASPI BANK" стала лазейкой и систематическим оружием мошенников и простые граждан Республики Казахстан доверяя вашей репутацией банка, оплачивают эти счета так как видят, что оплата происходит через ваш банк.
У одного мошенника имеется несколько магазин или юр. Лиц в Каспий, так как я пока выявил 4 разных юр. лица у одного мошенника, и буду дальше следить и пополнять списки.
Ниже список случаев, когда один и тот же мошенник отправляет счет на удаленную оплату с разных юридических лиц (приложены вырезки с названием юр лица. /магазина в Каспий:
1. Bestdevices - 26 Ноября. Меня обманули через это юр лицо и я сейчас плачу кредит 12 месяцев - 630 тысяч тенге.
2. Store - ссылка АО "KASPI BANK" получил 13 Января 2024;
3. Panda Bon - ссылка АО "KASPI BANK"получил 24 Января 2024.
4. Алматы Мол - ссылка АО "KASPI BANK"получил 27 Января 2024.
Пожалуйста помогите остановить это беззаконие этих мошенников как можно скорее которые наживаются, обманывая простой народ Казахстана!

ул. Наурызбай батыра, 154А

Ответ от Kaspi.kz Представитель компании 13.02.2024

Здравствуйте, нам очень жаль, что Вы столкнулись с подобной ситуацией. Партнер Kaspi.kz выставляет счет на оплату после предварительной договоренности с покупателем. В случае выявления фактов нарушения, мы принимаем необходимые меры. Хотели бы также добавить, что всю информацию о совершенных правонарушениях в отношении клиентов Kaspi третьими лицами, Kaspi передает в правоохранительные органы, для правовой оценки и принятия процессуального решения. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

Комментарии

Добрый день,у меня аналогичная ситуация,получается каспи банк дает возможность мошеннику работать через рассрочку?

Добрый день, Инстаграм магазин |__moto.world__| обманули, заказал у них мототехнику в рассрочку на 620 000, не оформляли, кормили завтраками. Начал искать о них информацию в интернете, фотографии с довольными клиентами левые с других сайтов и страниц взяты, так же принимают оплату с разных юридических лиц, находящихся в разных городах. После предъявления им доказательств, без оправданий и диалогов просто заблокировали. Каспи банк ничего не может сделать, а я решился на такую покупку только из за доверия к Каспи банку.

Здравствуйте,вам вернули деньги

01.04.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, ответ по Вашему обращению был предоставлен. В случае возникновения дополнительных вопросов, будем рады ответить. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

Так же обманула эта фирма на 700 000 так же через каспий.

26.04.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с подобной ситуацией. По данному магазину идет проверка. Также рекомендуем Вам обратиться в правоохранительные органы. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

11.03.2024 Ер

Также обманули на 520000 тг оплатил в расрочку по удаленной оплате, инстаграм магазин, купил якобы айфон , нужно прекращать такую чхемуили пусть каспий несет ответственность за предоставление инструмента мошенникам

Здравствуйте а вы написали заявление на них, у вас получилась вернуть деньги назад

Я тоже хотел купить товар, перевел деньги на ИП по удаленной оплате и попал на 600 000 тг. Почему нельзя сделать заморозку денег на 3-5 суток, этого времени вполне достаточно чтоб узнать, получишь ты товар или нет?! Я тоже так продаю товары, через удалённую оплату, но не знал что могут по такой схеме обманывать людей. Всегда доверял Каспи, думал безопасно.

Самое интересное то, что эти мошенники даже не в Казахстане, они обманывают находясь в другой стране. Представьте сколько Казахстанских денег утекает в соседние страны за сутки!

Полиция ничего не может сделать, Каспи банку тоже по боку на эту проблему!

Тоже такая ситуация

29.03.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, ответ был предоставлен. Дополнительно Вы можете обратиться в отделение Kaspi с письменным заявлением. Обращение будет рассмотрено в установленные законом сроки. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

Как вы решили эту проблему ?

Вот такого рода объявления дают мошенники. Рассрочка через Каспи

13.05.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, благодарим за сигнал! (Ваш #KaspiГид Эльмира)

Добрый день. Так же подверглись обману, попали на мошенников. Через каспий выставили счёт на оплату, естественно для нас это было гарантия того что все правдоподобно. Магазин именно счёт выставил, а не перевод на карту. Соответственно значит ИП зарегистрирован и проверил банком. Без сомнения оплатили 220000. После через несколько дней нас везде заблочили и соответственно товар не получили. Номер телефона, название и адрес в счете.

220 000 ₸
PHONE
Кентау, Толе ли, 47В+7 708 678 6374
Просим разобраться.

Здравствуйте Оксана, моя сестра тоже столкнулась с этими мошенниками пытаясь купить у них телефон, если у вас будет какая то информация или вам вернут денежные средства пожалуйста напишите!🙏

Добрый день! Я тоже хотел заказать в Инстаграм бассейн, оплата только через каспи рассрочку, мне показалось это подозрительным, начал изучать и понял что это 100% мошенники, на мои доводы ,что я могу приехать и за наличные сразу забрать крупную партию,мне сказали что так не работают,только через удалённую оплату. Я был уверен,что если каспи оформляет рассрочку,то они на 100 процентов проверяют продавца,но почитав отзывы здесь ,понял что это не так.Я думаю не сложно замораживать деньги до подтверждения получения товара покупателем, чтоб люди не платили деньги за воздух. Скриншоты с контактами этого продавца прилагаю, чтоб никто не попал к этим мошенникам, может займутся и проверят этого продавца.

25.06.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, стать нашими партнёрами могут организации, которые зарегистрированы в Комитете государственных доходов и реализуют свои товары или услуги на территории РК. Все они проходят проверку при открытии счёта. Мы расторгли сотрудничество с организациями, выставлявшими ложные счета, а также улучшили сервис для предотвращения подобных ситуаций. К сожалению, аферисты зачастую промышляют в отношении разных популярных брендов и организаций, но Kaspi.kz всегда, в рамках своих технических и правовых возможностей, старается оказать содействие в положительном решении вопроса. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

24.06.2024 YuriyY

Доброй ночи!Заказал мотоцикл на страничке инстаграм _motolandia_.Произвел оплату через каспи рассрочку на 12 месяцев на сумму 560000 тг. Компания Stretam Okmand выставила удаленный счет на оплату, оплату произвел.После в течение суток продавец был на связи, а после заблочил доступ в инстаграм.Страница была рабочая с 12 тыс подписчиками.Так же выставлялся счет от ИП Ибрагимова расположенного по адресу г.Алматы, ул. Барибаева 12.Как вернуть деньги? Товар не получен, а кредит весит.Каспи?

Друг заказал баню бочку в рассрочку за 750 тыс, по такой же схеме и также попал. Уже год мошенники работают по этой схеме, и Каспий ничего не может сделать, в чем проблема? Или кто то в доле?

25.06.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте! Как сообщили выше, в случае выявления фактов нарушения, мы принимаем необходимые меры. Всю информацию о совершенных правонарушениях в отношении клиентов Kaspi третьими лицами, Kaspi передает в правоохранительные органы, для правовой оценки и принятия процессуального решения. Рекомендуем Вашему другу лично обратиться в Kaspi.(Ваш #KaspiГид Эльмира)

Здравствуйте, моя сестра хотела приобрести телефон с Инстаграма аккаунта @devicestore.kz ,(мошенники) из за хороших цен и "настоящих отзывов", решили написать и оформили рассрочку на телефон в размере 220 тысяч тенге , сказали что через 2 часа ответят и скинут трек номер но, по прошествии этого времени ничего не было отправлено, и на следующее утро мою сестру заблокировала данная страница, после того как я самостоятельно написала и предоставила фото доказательства на что мне прямым текстом ответили что они являются мошенниками, теперь моей сестре придется платить по 18 тысяч каждый месяц что бы погасить этот "невидимый телефон в рассрочку" у меня вопрос, почему каспий не рассматривает такие переводы? Ведь было переведено на ИП значит это числится и в базе Каспий? Почему такое не пытаются блокировать или не давать доступ я не понимаю.

28.06.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте! Нам жаль, что Ваша сестра столкнулись с такой ситуацией. Партнер Kaspi.kz выставляет счет на оплату после предварительной договоренности с покупателем. В случае выявления фактов нарушения, мы принимаем необходимые меры.

Просим Вашу сестру заполнить специальную форму: https://guide.kaspi.kz/client/ru/bank/security/q15364

Также рекомендуем зафиксировать факт мошенничества в правоохранительных органах. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

И я тоже столкнулся с такой ситуацией, и я не верю что каспи об этом не знает, и я не верю что они не понимают какую дыру для мошенников они делают благодаря таким вот инструментам, я целиком и полностью поддерживаю и разделяю идею о каком-то транзитном безопасном счете который оплачивает продавцам деньги исключительно после предоставления товара, банк вроде как продвинутый должен учитывать такие вещи!

24.07.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, сожалеем, что Вы столкнулись с подобной ситуацией. Как сообщили выше, мы расторгли сотрудничество с организациями, выставлявшими ложные счета, а также улучшили сервис для предотвращения подобных ситуаций. К сожалению, аферисты зачастую промышляют в отношении разных популярных брендов и организаций, но Kaspi.kz всегда, в рамках своих технических и правовых возможностей, старается оказать содействие в положительном решении вопроса. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

А как они открывают счета в Банке? Если это мошенники...

12.09.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Добрый вечер! Стать нашими партнёрами могут организации, которые зарегистрированы в Комитете государственных доходов и реализуют свои товары или услуги на территории РК.

Однако есть схема, где мошенники берут "в аренду" уже работающий кабинет Kaspi Pay у ИП или ТОО и осуществляют от неё неправомерные действия в отношении клиентов. Выявить это возможно только при фактическом нарушении, при обращении клиента. С каждым таким случаем мы работаем индивидуально и быстро принимаем меры по отключению от Kaspi Pay продавца, осуществивший мошенническое действие.
При таких инцидентах настоятельно советуем клиентам обращаться в правоохранительные органы. (Ваш #KaspiГид Сергей)

Исходя из коментов выше вы делаете только, то что блокируете тех с кем столкнулись клиенты вашего сервиса! И ничего более! Судя по всему Вам эта ситуация на руку, так или иначе пугая испорченной кредитной историей вы будите требовать от клиентов оплату рассрочки возложив всю вину исключительно на таких кто попался на уловки мошенников. Как я писал ранее эта схема уже давно работает и только Ваш банк к сожалению этого не видит, и не предпринимает в буквальном смысле ничего!

28.07.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Добрый день! Нам очень жаль, что у Вас сложилось такое мнение. К сожалению, мошенники не дремлют и с каждым разом придумывают все новые схемы мошенничества.

Мы расторгаем сотрудничество с небросоветгыми партнерами и всячески стараемся оказать поддержку пострадавшим клиентам, хоть ответственность за непредоставление товара или услуги несет сам продавец. Самостоятельно наказывать мошенников полномочий у нас нет, но мы активно оказываем содействие правоохранительным органам.

Добавим, что всегда просим наших клиентов перепроверять информацию и сохранять бдительность, ведь это главный способ защиты от злоумышленников. Со своей стороны будем улучшать безопасность сервиса удаленной оплаты. Например, уже сейчас мы звоним клиентам, которые совершают нетипичные для себя покупки с помощью счета на оплату, и рассказываем о самых распространенных схемах мошенничества. (Ваш #KaspiГид Дильназ)

А как мошенники, судя по всему массово, открывают новые счета от юридических лиц?

12.09.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Добрый вечер! Стать нашими партнёрами могут организации, которые зарегистрированы в Комитете государственных доходов и реализуют свои товары или услуги на территории РК.

Однако есть схема, где мошенники берут "в аренду" уже работающий кабинет Kaspi Pay у ИП или ТОО и осуществляют от неё неправомерные действия в отношении клиентов. Выявить это возможно только при фактическом нарушении, при обращении клиента. С каждым таким случаем мы работаем индивидуально и быстро принимаем меры по отключению от Kaspi Pay продавца, осуществивший мошенническое действие.
При таких инцидентах настоятельно советуем клиентам обращаться в правоохранительные органы. (Ваш #KaspiГид Сергей)

Звоните? Ну это совсем не решение, неужели нельзя сделать так как в магазине каспи.кз, продавец получает денежные средства только после подтверждения что товар покупателем получен! При таком условии мошенники отвалятся в виду неисполнения!

30.07.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, благодарим за обратную связь! Примем к сведению Ваше замечание.(Ваш #KaspiГид Дильназ)

Здравствуйте! У меня такая же ситуация! Купил скутер через Инстаграмм в рассрочку через Каспии за 290000 , и всё , ни денег ни скутера , сайт заблокирован, телефон тоже ! У Каспи банка есть юристы , пусть работают с правоохранительными органами , а то перестанут доверять !

Чек за скутер на 290000тенге ,

07.08.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте, нам жаль слышать об этом! Для проверки просим связаться с нами в личных сообщениях в социальных сетей и сообщить Ваш ИИН и подробности. Мы проверим информацию. (Ваш #KaspiГид Эльмира)

08.08.2024 Adi

Схожая ситуация! Хотел приобрести телефон, попросили скинуть удостовирение лицовую сторону. Меня это расположило к ним, то есть доверие что они по просили лишь лицевую сторону а не обеи, отправил скрин но скрыл ИИН. Однако дата рождение видно. Вот думаю, могут ли подобрать иин!? Программы может есть какие?

После отправили QR, и по просили чек скинуть. Отправил, сказали что товар будет через день. Оформлял рассрочку ночью 22:24. Инст их активный, адрес написан, қазақша отвечали, сомнении было мало, больше переживал что телефон по акции могу упустить. Но потом начало терзать меня, а вдруг мошенники. Печально конечно что после оплаты так начал думать. Искал про них в инете, в тугисе вбил адрес а их нет. Кстати в их инст номера никакого не было, лишь адрес. А когда просил номер уатсап, дабы скинуть чек туда, потому что в каспий скрин не делается, мне писали “еще можете скинуть в телеграм кому то и оттуда сделать скрин”. Скрин сделал в уатсабе.

На след день пошел в филиал каспий, объяснил ситуацию, консультанты в приложении посмотрели мои заказы а этого магазина там не было. Далее написал заявление о мошеничестве. Сказали ответят в течении 15 дней. В тот же день закрыл все депозиты(доллар, теңге) и вытащил все деньги с каспий, а так же заблокировал карту, еще поменял пароль учетной записи и что бы эти изменении были во всех устройствах через которые заходил куда либо(почта, айклауд), вход в приложение каспи и код блокировки экрана на телефоне тоже изменил.

Прошло два дня, писал им, написали сейчас отвечу и нет ответа. Сегодня вновь искал информацию, наткнулся на то что чек должен быть фиксальным, а тут чек оказался не фиксальным. Друзья, продавцы обязаны давать фиксальный чек! Если написано не фиксальный при рассрочке или кредита, то продавцы нарушают ваши права!

Многие покупатели как и я не разбираемся в этом, доверяем и покупаем. Как писали выше доверие к банку каспий высокое.

Вопрос, когда оформляется рассрочка, покупатель выплачивает её продавцу или банку? Ответье пожалуйста как это происходит? Есть ли возможность отменить это?

За неостарожность виноваты покупатели, видимо мы те самые доверчивые, наивные люди которые без задних мыслей. Однако так как это оформлялось через банк, считаю что тут тоже есть ответсвенность у банка.

Мысли вслух: Всё таки эти деньги куда то же идут!? На определенный счёт. И далее по отправкам отследить их можно может? Возможно счета открыты на мертвых, или на тех кто не знает что на их имени есть счет, и так далее. Но ведь их тоже когда то открыли же или взяли доступ к этим счетам. В системах это разве не отображается!? И получается так что из за таких вот случии виноват тот кто приобретал, а посредники не причём.

Не поймите не правильно, банк каспий вас не обвиняю, а хочу лишь сказать о причастие, так как эти процедуры были через вас.
Если всё же мы выплачиваем рассрочку не продавцу а банку то согласен, возместить ущерб банку не выгодно, много кого обманывают ведь. Но, хотя бы альтернативу какую нибудь дайте пожалуйста. Например приобрести какие нибудь товары в кредить с небольшим процентом, что бы у банка не было потерь и потребитель мог найти товары которые ему не помешали бы, хоть он и не планировал эту покупку. Просто это возместило бы ущерб хоть как нибудь. А так же в юридическом плане, что бы это не было лишь на плечах потребителей. Мы ведь все тут клиенты каспий, мы будем рады если нас услышать и найдут выход из положении. Вы номер один у нас. Чем больше силы тем больше ответсвенности. Не моралю, лишь хочется лояльности, добра, даже если справедливости уже не случится.

14.08.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Здравствуйте! Искренне сожалеем, что Вы столкнулись с такой ситуацией.
Мошенники совершают атаки в отношении клиентов разных известных брендов и организаций.
Kaspi.kz, в свою очередь, обеспечивает защиту данных клиентов на высшем мировом уровне, в подтверждение этого ежегодно успешно доказывает соответствие международному стандарту безопасности PCI DSS.

Счёт на оплату могут выставить только партнёры Kaspi.kz через мобильное приложение Kaspi Pay. Стать нашими партнёрами могут организации, которые зарегистрированы в Комитете государственных доходов и реализуют свои товары или услуги на территории РК.
Добавим, что если Вы не знаете назначение выставленного счёта, его можно отклонить в сервисе «Сообщения». Мы просим наших клиентов всегда сохранять бдительность, ведь это главный способ защиты от мошенников.
Пожалуйста, напишите нам в личные сообщения на официальные страницы в соцсетях детали ситуации и Ваш ИИН. Мы проведем проверку. (Ваш #KaspiГид Ерсултан)

08.08.2024 Adi

Приобрести товары на ту же сумму, которая ушла. По возможности выйти в ноль

В каспи есть сервис для проверки выставленного счета? Это первый счет от компании, или они уже провели тысячи транзакций и жалоб на нее нет?

12.09.2024 Kaspi.kz Представитель компании

Добрый вечер! Счёт на оплату могут выставить только партнёры Kaspi.kz через мобильное приложение Kaspi Pay. Стать нашими партнёрами могут организации, которые зарегистрированы в Комитете государственных доходов и реализуют свои товары или услуги на территории РК.

Однако есть схема, где мошенники берут "в аренду" уже работающий кабинет Kaspi Pay у ИП или ТОО и осуществляют от неё неправомерные действия в отношении клиентов. Выявить это возможно только при фактическом нарушении, при обращении клиента. С каждым таким случаем мы работаем индивидуально и быстро принимаем меры по отключению от Kaspi Pay продавца, осуществивший мошенническое действие.
При таких инцидентах настоятельно советуем клиентам обращаться в правоохранительные органы.

Отметим, что существуют механизм проверки удалённых оплат при нетипичных покупках. Мы осуществляем контрольный звонок, уточняем у клиента, уверен ли он в продавце, кратко инструктируем о схемах мошенничества, а клиент после нашего звонка самостоятельно принимает решение о покупке. (Ваш #KaspiГид Сергей)

Проверьте корректность заполняемых полей!
Вы можете добавить свой комментарий к этой жалобе. Пожалуйста, Проверьте
правописание перед публикацией комментария !