Kaspi Bank - Мошенники Каспи магазина, Kaspi pay и Блокировки Kaspi Gold.

Лонгрид о том, как промышляют мошенники в Kaspi магазине, безнаказанно переводят деньги через Kaspi Pay, а страдают обычные клиенты банка. Судя по многочисленным отзывам о блокировках счетов, проблема эта имеет систематический характер и ее абсолютно никто не хочет решать в самом банке.

В общем ситуация такая. Я нерезидент Казахстана, открыл счет в начале октября по совету многих телеграм каналов, что это самый удобный и популярный банк и все такое. Когда встал вопрос как перекинуть безналичные деньги из России в банк Каспи тут возникли проблемы, т.к. курс конвертации никак не узнать, банк может конвертировать по самому невыгодному курсу. А единственный способ отправить деньги - через банк корреспондент, но и там по отзывам частенько возникали трудности с зависанием денег непойми где, отменой транзакций и геморроем с дальнейшим возвратом своих денег.

Самым оптимальным и быстрым вариантом мне показался обмен электронных денег типа Webmoney или криптовалют через p2p переводы. Конкретно я купил Webmoney (WMZ) за рубли и далее поменял на внутренней бирже обмена exchanger.money на тенге с переводом на карту. Обмен WMZ -> Тенге довольно популярный. 50-100 обменов в день и в основном как раз на Каспи. Курс получался близок к официальному. Таким образом я совершил обмен с участником системы Webmoney у которого было 450+ успешных обменов и работа на бирже обмена 10+ месяцев, что говорит о том, что он давно этим занимается.

Примерно через неделю прилетела блокировка аккаунта в Kaspi из-за чего в первый день я попал в затруднительную ситуацию, т.к. почти все деньги были на этой карте. Звонок в службу поддержки ничего не дал, кроме информации о том, что мой счет находится на проверке и что вот вот позвонят. 3 недели я ждал звонка из службы безопасности, но мне так никто и не позвонил и я принял решение пойти в банк и закрывать счет. В банке уже сотрудники оказались более расторопными и сами связались со службой безопасности, которые пообещали точно мне позвонить на следующий день. На следующий день мне опять никто не позвонил и я снова пошел в банк закрывать счет. Оказалось что мой все таки проверила служба безопасности. Вердикт - окончательное закрытие счета. Я написал заявление на расторжение с реквизитами куда перевести остаток заблокированных средств.

Но на этом история не заканчивается. Через 2 дня раздается звонок из службы безопасности! Из разговора по поводу одной транзакции на 120 тысяч тенге из-за которой я и получил блокировку, выясняется, что я нарвался на мошенника который орудует на каспи магазине. В общем схема как я понял следующая: создает липовые магазины, получает заказы и оплаты, не доставляет товар или доставляет не тот товар, но при этом получает за него деньги на Kaspi Pay. Быстро обменивает деньги на электронные валюты через p2p. Когда поступает жалоба от покупателя на этот магазин, все кому он переводил деньги дружно получают блокировку счетов. Он заводит новый магаз и все по новой. Мои же деньги как я понял пойдут покупателю на возмещение?

Всвязи с этим у меня есть ряд вопросов к банку.
1. Почему банк считает что я что-то нарушил чтобы блокировать мои счета и удерживать мои деньги (В пользу покупателя на каспи магазине)? Когда как я являюсь таким же пострадавшим.
2. Почему банк никак не борется с мошенниками на своем маркетплейсе, почему вообще возможна схема с обманом покупателей?
3. Почему продавцы получают деньги в тот же день после продажи товара до проверки товара покупателем.
4. Почему продавцы со своего бизнес аккаунта могут переводить деньги на счета других физ лиц?
5. Почему недобросовестных продавцов не ловят и не взыскивают все убытки с них, у вас же есть все их данные.
6. Почему вынужден страдать я, а не продавец мошенник?

У вас, судя по отзывам, сотни блокировок по картам в день, служба безопасности может месяцами проверять заблокированных клиентов банка, т.к. не справляется с нагрузкой. Проблеме с мошенниками похоже уже много месяцев. Ну введите обеспечительный взнос для новых магазинов в миллион тенге или выплачивайте деньги за проданный товар через неделю после получения, чтобы у покупателя было время на проверку. Вместо того чтобы решать основную проблему, банк борется с p2p переводами, криптой, электронными валютами и раздает баны налево и направо.