Росбанк - Претензия

Директору Нижегородского
Филиала ОАО АКБ «РОСБАНК»
Г-ну Дербеневу И.Г.
От Директора ООО «ЛазерПро»
Г-на Аникина А.А.
П Р Е Т Е Н З И Я
От 19.09.2011 г.

ООО «ЛазерПро» является клиентом Вашего Банка с 2006 г. с положительной кредитной историей. В 2010 г. была подключена система «Интернет Клиент-Банк».
31.08.2011 г. был получен целевой кредит в размере 3 000 000 (три) миллиона рублей со сроком погашения 31.08.2014 г. на приобретение оборудования согласно договора поставки № 114/11 – Ц 1 от 29 июля 2011 г., по которому внесена предоплата в сумме 2 336 тыс.рублей собственных средств (копия договора поставки № 114/11 – Ц 1; п/поручения на факт предоплаты по указанному договору прилагается)
Денежные средства, по условию договора поставки, должны были быть перечислены до 23.09.2011 г. по курсу ЦБ России.
15.09.2011 г. в 8-10ч. было выявленно отсутствие на остатках расчетного счета кредитных денежных средств в размере 3 000 000 рублей.
Далее Нами были проведены следующие действия:
в 9-45 было направленно заявление в ОО Димитровград и ОО Ульяновский на имя Кутнякова С.В. о пропаже и возврате кредитных средств по неизвестному назначению платежа, в случае не реогирования на данное заявление мы обратимся в правоохранительные органы.
В это же время директором проводились телефонные переговоры с начальником службы безопасности ОО Ульяновский г-ном Волосковым В.И., который утверждал, что ситуация не критическая и нет необходимости обращаться в органы.
В 11-30 нам сообщают о наличии денег на карте контрагента и о её блокировке, по вопросу возврата средств уведомят позже. Следующее сообщение последовало в 12-30 о пропаже денежных средств со счета получателя.
Мы обратились в УВД с заявлением о хищении (копия талона-уведомления прилагается). Оперативными работниками в этот же день был изъят системный блок к которому была подключена система «Интернет Клиент-Банк» (копия талона-уведомления прилагается).
До 19.09.2011 г. со стороны банка не было принято никаких мер и объяснений по случившемуся факту.
В соответствии с требованиями Закона 115-ФЗ, Банк был обязан проконтролировать данную сделку так как она относится к операциям подлежащим обязательному контролю в связи с тем, что сумма платежа составляет свыше 600 тыс.рублей, проведено зачисление с расчетного счета юридического лица на счет физического лица и по своему характеру назначение платежа не соответствует хозяйственной деятельности фирмы и целевого использования кредита.
В связи с этим просим Вас дать разъяснение, почему данная операция была проведена с нарушением Федерального Закона со стороны работников Банка. Со своей стороны мы вынуждены обратиться в Арбитражный суд с исковым заявлением о возмещении неиспользованных нами заемных средств.
До результата решения суда, кредит будет погашаться в соответствии с графиком для сохранения положительной кредитной истории и репутации фирмы.

С уважением директор ООО «ЛазерПро» Аникин А.А.